Какие документы собрать для получения налогового вычета за лечение

Для официально трудоустроенных граждан, своевременно выплачивающих подоходный налог, предусмотрена мера возврата части средств по некоторым операциям. Вы можете получить налоговый вычет за покупку недвижимости и строительство, образование и, наконец, лечение и медицинские препараты. Одной из самых популярных процедур, по которой получают данный вид вычета, стала процедура лечения зубов, например. Получается, что есть часть доходов, на которую не распространяется налог. Вот ее граждане и в праве вернуть в виде вычета. Пакет документов на получение средств зависит от обстоятельств прохождения лечения и покупки препаратов.

Перечень документов для оформления

Для начала подготовьте свои личные бумаги и справки:

• Удостоверение личности, чаще всего прикладывают паспорт РФ. Помимо паспорта сразу сделайте копии первой страницы и прочих заполненных;
• Налоговую декларацию 3-НДФЛ. Каждый претендующий на выплату должен заполнить ее самостоятельно. Пример и пустой бланк скачайте на нашем сайте. К документам обязательно прикладывают оригинал декларации;
• Справка с места работы 2-НДФЛ. В бухгалтерии вашего предприятия знают формат выдачи справки, для чего она необходима. С ее получением проблем не возникнет. Требуется ее оригинал при сдаче бумаг;
• Заявление по форме на выплату налогового вычета. Для скачивания доступен образец.

Возврат за лечение

Помимо основного набора бумаг, в случае с получения части средств с оплаченного лечение, необходимо приложить:

• Справка от медицинского учреждения об оказываемых Вам услугах. Если проходили лечение в санатории или другом лечебном комплексе, то можно попросить сходный документ, включающий только расходы на лечение. Из такой справки будут исключены затраты на развлечения, проживание и питание;
• Платежные документы, подтверждающие оплату лечения. Лишними они не будут, но не считаются обязательными;
• Заверенный дубликат договора с медицинским учреждением. В нем может быть прописана еще и дополнительная информация о покупаемом вами оборудовании или медикаментах, если их не было в мед. учреждении;
• Если в договоре не прописаны реквизиты лицензии медицинской организации, то приложите ее заверенный дубликат.

Рассматриваются только услуги, оказанные на территории России, Вам или вашим близким родственникам. Они должны быть включены в специальный допустимый перечень.

Возврат с покупки медикаментов

Одним из возможных направлений возврата части средств является покупка лекарств. Чтобы получить назад 13% от потраченных за них денег, приложите дополнительно:

• Оригинал рецепта на лекарство для налоговых органов (с отметкой “Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика”). Такой рецепт выдает врач, он дает его сразу для покупки лекарства в аптеке или позже на основании мед. карты пациента;
• Подтверждение оплаты лекарства своими средствами. Вы должны принести платежные поручения, чеки и квитанции. Расходы должны быть ваши, если лечение оплатил работодатель, то за такую выплаты вернуть часть средств нельзя.

Вычет на медицинское страхование, документы

• Полис обязательного медицинского страхование или заключенный со страховой компанией договор. Достаточно принести копии указанных документов;
• Копии подтверждений оплаты за взнос по страхованию. Квитанции, чеки, платежные поручения;
• Если нет реквизитов лицензии фирмы в договоре с ней, то, как и в предыдущем случае, необходимо принести ее заверенную копию.

Вычет с лечения и медикаментов для близких родственников

В случае, если получаете вычет за лечение ребенка, супруга или родителя, приложите дополнительно:

• Свидетельство о рождении (для детей);
• Документ, подтверждающий брак (для получения за супруга);
• Свидетельство о рождении получателя, если оформляете вычет за родителей.

Достаточно принести подтвержденные копии указанных документов. Для быстрой сдачи и рассмотрения выплаты приносите максимально полный пакет бумаг.

Что значит заверенная копия?

Когда речь идет о сборе документов на налоговый вычет, часто мелькает фраза, что нужно приложить копии некоторых документов. Конечно, гораздо удобнее работать с дубликатами, чем с оригиналами. Чтобы заверить бумаги, можно обратиться к нотариусу или подтвердить их самостоятельно.

Для этого требуется на каждой СТРАНИЦЕ от руки написать Копия верна / Подпись и расшифровка/ Дата отметки. В случае такого подтверждение обращение к нотариусу не нужно.

Сколько денег можно вернуть?

Из предыдущих пунктов стало понятно, что вычет возвращается за лечение, медикаменты и выплаты по медицинскому страхованию. Однако существует специальный перечень услуг и препаратов, за которые положена выплата. Плюс ко всему обязательно наличие лицензии у медицинской организации. Но чаще всего граждан волнует вопрос, на какую сумму можно рассчитывать?

• Сумма рассчитывает за год и не превышает ваших выплат по подоходному налогу. Т.е. не больше 13% от вашей годовой зарплаты;
• Максимальная сумма, с которой можно вернуть вычет за лечение, равна 120 000 рублей. Значит, в лучшем случае Вы получите 13% от нее (15 600 рублей). Сумма 120 тысяч ограничивает, кстати, и прочие социальные расходы. За учебу, взносы пенсионного характера. Получается, не более 15 600 рублей со всех социальных трат;
• Конечно, есть ряд услуг, на которые не распространяется данное ограничение. Вернуть 13% с них можно без каких-либо лимитов.

Посмотрите список медицинских услуг, по которым предоставляется вычет. В нем найдете и дорогостоящие услуги, по которому производят выплату в полном объеме.

Как получить вычет, и когда подавать документы

Порядок получения средств банальный. Сначала собираете максимально полный пакет документов. Далее согласовываете их с налоговой инспекцией по месту прописки или регистрации, если все верно сдаете их на рассмотрении. После волокиты с бумагами будет вынесено решение и выплачены деньги.

Деньги за медицинские услуги и препараты возвращают только за время (год/ы), когда Вы оплачивали их. Подавать бумаги можно только в следующем после оплаты году. При оплате в 2017, вернете 13% в 2018. Существует и ограничение на сроки подачи бумаг. У вас есть три года после трат на возврат части средств. В 2018 году можно вернуть деньги за 2015, 2016 и 2017 годы. Трату на лекарства, лечение зубов или операцию за 2014 год уже не возместить.

Чем быстрее Вы приметесь за оформление, тем лучше. Работа налоговых органов не всегда проходит гладко, может пройти 90-120 дней до перечисления денег заявителю.

Как вернуть деньги за медицинские услуги

Как же компенсировать часть трат, какие условия нужно соблюсти для получения денег, лимиты и ограничения по выплатам. Об этом подробно рассказывается в видео.

Подведем итог, вернуть 13% с оплаченных социальных услуг можно с суммы не более 120 000 рублей. В эти деньги входят не только мед. расходы, но и прочие социальные выплаты (на образование и пенсионные выплаты). Однако существует ряд не ограничиваемых лимитами медицинских трат, на которые возвращается вся сумма целиком. Перед подачей бумаг внимательно и тщательно соберите максимально полный пакет документов и ждите положенную выплату. На рассмотрение и перевод денег обычно уходит 3-4 месяца.