Документы для открытия расчетного счета для ИП и ООО

расчетный счет для ИП и ООО, документы

Для современных бизнесменов и организаций наличие расчетного счета является фактически обязательным пунктом в трудовой деятельности. Для заключения сделок и расчетов юридическим лицам и ИП нужно собрать необходимые документы, обратиться в банк и в ближайшие сроки завести счет. Физические лица аналогично могут открывать счета для личных целей, но далее речь пойдет о ведении бизнеса и деятельности крупных фирм.

Документы, которые требуются от ИП

Список бумаг для обращения в банк стандартный, он регламентирован Центральным Банком России. Однако некоторые пункты могут меняться в зависимости от банка и обстоятельств открытия счета, вида РС и статуса организации. Вам обязательно пригодится:

  • Паспорт открывающего счет лица;
  • ИНН;
  • Заявление и анкета. Заполняются на специальных бланках, выданных в отделении банка;
  • Банковская карточка, на которой приведены образцы печатей и подписей, заверяют у нотариуса. Карточка может заверяться в банке в случае присутствия перечисленных граждан с паспортами;
  • Должностные и личные документы лиц, перечисленные в вышеприведенной карточке. Оригиналы паспортов и выписка из внутренней документации, которая заверяется нотариально;
  • Свидетельство о регистрации, выписка из ЕГРИП;
  • Данные о репутации в виде документов, если такие имеются;
  • Лицензия или патент на деятельность, которую нужно лицензировать;
  • Договор с банком;
  • Доверенность и удостоверение личности доверенного лица, если необходимо.

Дополнительно могут потребоваться документы, отражающие финансовое состояние ИП:

  • Бухгалтерский отчет за год, если предприниматель работает давно. Для работающих меньше года нужно предоставить промежуточный отчет;
  • Налоговая декларация за год или квартал;
  • Документальные подтверждения деловой репутации;
  • Правильность данных финансового характера подтверждается аудиторской отчетностью на годовой отчет за минувший рабочий год;
  • Актуальная справка (до 3-х месяцев) о всех оплаченных налоговых сборах и отсутствии долговых обязательств перед ФНС.

Помимо основных пунктов Вам могут понадобиться дополнительные бумаги в зависимости от осуществляемой деятельности:

  • Адвокатам — подтверждение статуса адвоката или соответствующее удостоверение, подтверждение наличия адвокатского кабинета;
  • Нотариусам — разрешение ведения нотариальной деятельности, данные о назначении на должность от органов юстиции.

расчетный счет для адвоката, документы

Открытие расчетного счета для ИП — необязательное условие для трудовой деятельности. Оформить его предприниматель может по своему усмотрению, если заключает сделки, которые требуют перевода средств через банковскую систему. Расчеты до 100 000 рублей за одну операцию могут проводиться и наличными средствами, для больших сумм уже требуется счет в банке.

Документы для юридических лиц

Список документов для юридических лиц обширнее, но и деятельности ими осуществляемая устроена сложнее. Чтобы открыть расчетный счет максимально быстро, нужно заранее собрать необходимые бумаги:

  • Устав, учредительный договор и прочие учредительные документы, предоставляемые в оригинале или в виде заверенных у нотариуса копий;
  • Свидетельство гос. регистрации юридического лица и выписка из ЕГРЮЛ;
  • Лицензия или патент на деятельность, подлежащую лицензированию;
  • ИНН;
  • Документы с подтверждением единоличного исполнительного органа фирмы (решение, протокол) и в некоторых случая личные документы исполнительного органа (физ. лица);
  • Приказ или доверенность, касающиеся лиц, которые будут распоряжаться финансами на счете, их личные документы;
  • Нотариально заверенная банковская карточка с оттисками всех печатей и подписями. Заверить документ можно в банке, если присутствуют указанные выше лица и имеют при себе паспорта;
  • Должностные документы управляющего и главного бухгалтера, их паспорта. Для иных граждан, перечисленных в карточке, нужно предоставить аналогичные бумаги;
  • Заявление и анкета. Заполняются на специальных бланках, выданных в отделении банка;
  • Договор с банком;
  • Доверенность и паспорт доверенного лица, если счет открывается в соответствии с ней.

Иногда просят бумаги о физическом нахождении организации (данные о помещении и собственности, юридический адрес) или данные о статистических кодах фирмы.

расчетный счет для ООО

Дополнительно могут потребоваться финансовые бумаги, которые приведены в случае с ИП. Для обособленных подразделений может понадобиться положение об обособлении, документы, подтверждающие права руководителя филиала, письмо для обозначения в платежных бумагах КПП подразделения.

Обратите внимание, что список документов может меняться в зависимости от организации, которая предлагает услугу. В нашей статье приведен примерный перечень бумаг, которые могут пригодиться. Многие из приведенных документов не являются обязательными.

На законодательном уровне открытие расчетного счета для ООО не является обязательным, но по факту для ведения обычного рабочего процесса он нужен в большинстве случаев. Помните об ограничении в 100 000 рублей наличными для одной сделки, об ограничениях на остаток в кассе и по перечисляемым налогам.

Для нерезидентов РФ и специальных расчетных счетов

В первом случае помимо стандартного набора бумаг обычно требуются:

  • Подтверждение государственной регистрации юридического лица, например, документ о регистрации/учреждении/адресе юр. лица, данные об акционерах и секретариате, выписка из Торгового реестра;
  • Документы, которые устанавливают полномочия граждан с правом подписи, единоличного исполняющего органа;
  • Свидетельство о становлении на учет иностранной организации на территории РФ;
  • Данные из Госреестра о иностранных фирмах и филиалах, которые аккредитованы на территории России;
  • Разрешение иностранного банка на открытие счета на территории РФ, если необходимо.

Остальные документы подаются аналогично с юридическими фирмами, которые являются резидентами РФ. Некоторые виды деятельности подразумевают специфичный набор документов. Для открытия финансового счета для них часто нужно приложить набор дополнительных бумаг, например, для брокерского счета — разрешение (лицензия) на ведение брокерской деятельности.

Полный перечень необходимых бумаг стоит уточнять в конкретном отделении банка, где Вы предпочли открыть расчетный счет для ИП или ООО.

Куда обращаться, порядок действий

  1. Первым пунктом на пути к открытию расчетного счета становится выбор банка и его отделения. При рассмотрении претендентов стоит обратить внимание на близость отделений к вашему месту работы, надежность банка, тарифы. У крупных организаций могут быть повышены тарифы на обслуживание, но это компенсируется устойчивостью и надежностью услуг.
  2. После выбора нескольких банков стоит посетить их сайты и оставить заявку онлайн на открытие счета, далее Вам позвонит консультант и расскажет о полном перечне бумаг для открытия счета.
  3. От вас зависит скорость начала работы с банком, когда документы собраны, можно лично обратиться в удобное отделение и подать бумаги, заполнить анкеты и заявления. Если Вы изначально настроены на личное общение, тогда можно посетить филиалы, уточнить набор документов и условия работы на месте.
  4. После подписания необходимых договоров с банком Вам посоветую подключить дополнительные услуги. Наиболее популярные среди них мобильный банк, интернет-банкинг, оповещения и подобные.

Начиная с мая 2014 года обязательное условие уведомления фондов (социального, пенсионного) и налоговой службы об открытии счета отменено. Теперь этим занимаются банки.

где открыть расчетный счет

Среди самых популярных банков, с которыми чаще всего работают ИП и юридические лица Банк ТочкаСбербанк и Тинькофф. Стоит еще обратить внимание на:

Стоимость открытия счета для бизнеса

Все перечисленные, популярные банки России предоставляют свои услуги открытия счета чаще всего за 0 рублей. Дальнейшая стоимость обслуживания в месяц варьируется от 0 до 7500 рублей, зависит от тарифа, выбранного клиентом.

Многие из них предлагают ряд преимуществ, среди них:

  • Длинный операционный день;
  • Круглосуточные платежи внутри банка, межбанковские переводы до 21:00 вечера;
  • Надежность;
  • Быстрое оформление заявки;
  • Скидки новым клиентам;
  • Выезд в любое удобное место;
  • Моментальное получение реквизитов;
  • Персональная поддержка и менеджеры;
  • Удобные приложения для смартфонов;
  • Небольшие комиссии или их отсутствие на некоторые операции;
  • Проценты на остаток;
  • SMS-информирование.

Это лишь примерный перечень достоинств, которые предлагают многие банки для бизнеса. Опираясь на этот список, можно проанализировать конкурентоспособность и услуги всех представителей кредитных организаций.

На личном примере в видео ниже рассматриваются виды банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО. Подробности обслуживания и работы молодого предпринимателя с кредитными организациями.

Закрытие счета

Если по определенным причинам Вам необходимо закрыть расчетный счет через некоторое время, то обратившись с заявлением в установленном формате Вы без проблем совершите операцию. Дальнейшие действия с оставшимися средствами будут оговорены с представителями банка.

Все партнеры и фонды должны быть уведомлены о прекращении работы счета. Отсутствие данных об изменении статуса РС будет чревато штрафами. От 1 тыс. рублей на руководителя, от 5 тыс. рублей на саму организацию.

Все операции по закрытому счету не будут проведены, переведенные средства вернутся отправителю с отметкой о закрытии счета.

Покупка и аренды ООО с открытым счетом

В некоторых ситуациях можно купить готовое предприятие с уже имеющимся счетом в банке. Такие покупки являются обоснованными, если нет времени открывать свой счет, собирать документы, а на горизонте наметилась срочная сделка, требующая всех юридических документов и РС.

Помимо открытого расчетного счета у фирмы может быть лицензия на некоторые виды деятельности и хорошая кредитная история, что будет способствовать взятию займов и началу бизнеса. Если есть свободное время, то все же лучше самостоятельно разобраться во всех документах и открыть новый РС для бизнеса, что гарантирует чистоту проводимых сделок.

Существует понятие аренды ИП и ООО со счетами и документацией, что, конечно, юридически необоснованно. Предприниматель, ведущий дела с арендодателем фирмы, всегда многократно рискует, ведь нет гарантии законности их сделки, а хозяин предприятия всегда имеет доступ к финансам и счетам. Стоит основательно подумать перед вступлением в такой рисковый союз.

покупка и аренда расчетного счета

Открытие счета в банке для ООО или ИП является важным шагом к профессиональной и полноценной деятельности. Не занимайтесь самостоятельной подготовкой, подробно уточните набор документов в конкретном банке. Копии необходимых бумаг лучше делать на месте, доверить их подготовку сотруднику отделения. Грамотно составленный набор бумаг станет залогом для быстрого и беспрепятственного открытия расчетного счета за несколько часов. Из нашей статьи Вы уже знаете примерный список, теперь осталось определиться с банком и уточнить все подробности.

Rating: 5.0/5. From 1 vote.
Please wait...
2018-08-05